Борьба с дропперами
С 1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2024
№ 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Закон направлен на борьбу с так называемыми дропперами – физическими лицами, чьи банковские счета, вклады и карты с их согласия используются мошенниками и преступниками для перевода и обналичивания незаконно полученных денежных средств. Получая на свои счета деньги от мошенников, дропперы либо переводят их другим участникам дропперской схемы, либо обналичивают и передают в руки злоумышленников.
Часто дропперы не подозревают, что становятся соучастниками тяжких преступлений, и могут участвовать в финансировании экстремизма, терроризма. Чтобы своевременно пресекать подобные схемы, Росфинмониторинг с 1 июня 2025 года может в упрощенном, внесудебном порядке принимать решения о блокировке операций физлиц, подозреваемых в осуществлении дропперской деятельности.
Блокировка повлечет невозможность совершения переводов и других операций по банковским счетам, вкладам, депозитам и банковским картам. При этом блокировка станет носить частичный характер и затронет только ту денежную сумму, которую Росфинмониторинг сочтет полученной преступным путем.
Дополнительно, с 15 мая 2025 года, если человек попал в базу Банка России о мошеннических операциях, а банк не ограничил ему действие карты или онлайн-банкинга, то он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц.
Прокуратура ЗАТО г. Лесной
